银企对账协议(对账单条款该怎么写)
一、定义
1. 对账协议:本对账协议是由双方签署,关于双方进行财务结算的协议。
二、双方权利和义务
1. 供方权利与义务:
(1) 供方应按时向买方及时提供货物或服务,并承担违约责任。
(2) 供方应提供准确的账单及相关凭证,以便买方核对和对账。
2. 买方权利与义务:
(1) 买方应按约定时间和方式支付商品或服务款项。
(2) 买方应如实报告和确认双方的账户信息,向供方提供准确的账户信息,以确保资金的正确支付。
三、账单确认
1. 供方应在每月15日前向买方提交当月账单,买方应在收到账单后的7日内对账单进行确认,并向供方反馈意见。
2. 双方应在每月25日前将账单进行最终确认,确认后的账单作为双方进行结算的凭证。
四、结算方式
1. 双方约定以现金或电汇方式进行结算。
2. 买方应按照约定的账期,按账单确认金额向供方支付货款。
3. 如发生纠纷,双方可协商解决,协商不成的,可向依法具有管辖权的法院起诉。
五、其他
1. 本协议自双方签字之日起生效,有效期至供方提供的商品或服务完成后即终止。
2. 本协议一经签署,即视为双方均已同意所有条款,一经签署,不得撤销或更改。
协议对账银企应涵盖如下条款:
1. 对账单条款:本对账单由发起方和接受方共同制定并签署。
2. 付款:两方应在本对账单中记录的期限内完成付款。
3. 货物和服务:发起方同意提供接受方在本对账单中记录的货物和服务。
4. 退款:发起方同意在接受方完成付款后,如果不满足货物和服务的要求,发起方将按照合同内容承担退款的责任。
5. 特别条款:本对账单可以根据双方的协商修改,但必须经过双方书面确认。
协议对账银企应包括下列内容:
1、定义:本协议为客户和服务提供者之间的对账协议。
2、双方权利义务:
(1)客户应向服务提供者提供准确的账户信息,以便服务提供者进行对账。
(2)服务提供者应按照客户提供的账户信息进行对账,并根据结果向客户收取或支付相应的费用。
(3)服务提供者有权根据客户的交易情况对客户收取不同的费用。
(4)客户有权要求服务提供者提供对账单,以便客户查询自己的交易状况。
3、约定:
(1)服务提供者应在每月的指定日期进行对账,并向客户提供对账单。
(2)客户应在收到对账单后7个工作日内进行确认,确认无误后,服务提供者才可以收取费用。
(3)如客户发现对账单有误,应及时向服务提供者提出异议,服务提供者应在收到客户异议后7个工作日内进行处理,处理完成后提供新的对账单。
4、免责条款:因不可抗力因素导致的任何争议,双方应友好协商解决,协商不成的,双方均不承担责任。
5、本协议一经签订,即可生效,并具有法律效力。
银企对账工作总结范本示例
支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率
银企对账是银行在日常会计核算工作中,完善内控体系,防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作,不断提高对账工作质量和效率,保障客户资金安全,我行从对账的组织、人员配备入手,精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作,对账质量和效率明显提高,有效地防范了结算风险。在20__年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上,今年第一季度,我行又以对账率99.42%(重点账户对账率1%,非重点账户对账率99.42._%)、综合考评_分的好成绩获得__银企对账综合考评第二名。我行的主要做法是:一、建立完善的对账组织体系,本着一个“责”字。
为了保障银企对账工作的顺利进行,有效的保障客户资金安全,防范结算风险,我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组,配备一名工作责任心强的同志担任对账人员,负责日常的对账管理工作。通过完善领导小组岗位责任制,明确对账人员岗位职责,把银企对账工作作为一项长期的事务性工作,确保了对账工作的组织领导。
二、完善银企对账台账的登记,突出一个“全”字
1、开户单位基本信息全面。建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址,单位对账人员姓名,单位对账人员的电话及手机等等。
2、全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化,督促企业按时对账,我行与企业签订__法》,明确对账方式。
3、对账单签章齐全。对账时,该行要求企业在银企帐务核对相符的同时,除加盖单位财务专用章或行政公章外,注明“核对相符”。
三、银企对账期间,体现一个“勤”字
银企对账是一项工作量大,比较繁琐的日常性工作,为了扎实有效的做好银企对账工作,提到对账收回率,我行领导小组要求对账人员做到:三勤。
扩展说明:银企对账操作流程?
银行对账的基本步骤:
银行对账期初录入数据;
银行对账单录入;
银行对账;
余额调节表;
进行核销。
银行对账步骤分为自动对账、手工对账两种对账功能。一般情况下,先实行自动对账,再进行手工对账,用来自动对账的补充。银行对账是指在每月月末对账
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